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單選60考題中, 48題來自歷屆試題. 複選20題考題中, 18題來自歷屆試題.
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複選20題:
61. 有關客戶審查之進行，實務上應從哪些層面評估其風險高低？ 112-04-61 111-01-64
(A)從地理端了解業務關係之建立在地緣關係上之合理性
(B)從時間端了解何時是高風險時間並就開戶者強化審查
(C)從客戶端了解客戶背景，以風險為基礎進行客戶審查程序
(D)從交易端了解交易是否符合可疑表徵，有無異常交易等情形
ACD
62. 有關資恐防制法，下列敘述何者正確？ 112-04-62 111-01-61
(A)主管機關為法務部調查局
(B)制裁名單以在中華民國領域內者為限
(C)資恐防制審議會成員包括中央銀行
(D)經指定為制裁名單者，除個人及親屬生活所需外，不得對其金融帳戶提存款CD
63. 下列何者具有洗錢或資恐高風險因素？ 112-04-63 110-02-02-71
(A)客戶為位居外國重要政治職位之高知名人物
(B)客戶來自高風險國家
(C)客戶為小吃店基層員工，購買人壽保單，每月繳納保險費 2,800 元
(D)客戶為學生，每月以現金存款 1,500 元
AB
64. 依資恐防制法規定，資恐防制審議會之委員由下列哪些機關副首長兼任之？ 112-04-64
(A)外交部
(B)內政部
(C)法務部
(D)司法院
AB
65. 一名客戶到銀行辦理開立公司帳戶，下列哪些情況屬於可疑行為？ 112-04-65 112-02-66 111-01-68 108-01-69
(A)客戶不斷提出警示帳戶通報相關問題
(B)客戶在開立公司帳戶的同時開立個人理財帳戶
(C)客戶公司地址與分行距離較遠，且無法提出合理解釋
(D)客戶只關心公司戶與個人戶間移轉資金相關問題，但與投資無關
ACD
66. 下列何者為保險公司可能存在之剩餘風險？ 112-04-66 109-02-66
(A)面臨稅務犯罪、貪污賄賂等前置犯罪之威脅程度
(B)實質受益人缺乏可驗證之資料
(C)內部規範或作業標準流程缺失
(D)系統功能或資料庫不完備
BCD
67. 若欲了解大明公司之實際受益人時，大明公司有三個股東：自然人甲(50%)、小華公司(40%)、自然人乙(10%)，而小華公司有三個股東：自然人丙(佔小華公司 15%)、自然人丁(佔小華公司 70%)、自然人戊(佔小華公司 15%)。下列何者為洗錢防制法所稱之實際受益人？ 112-04-67 111-02-68
(A)自然人甲
(B)自然人乙
(C)自然人丙
(D)自然人丁
AD
68. 存款帳戶如經認定為疑似不法或顯屬異常交易者，銀行應採取之處理措施，下列敘述何者正確？ 112-04-68 111-01-66 110-03-68 110-02-01-67 109-012場-68 107-02-67
(A)應於銀行內部資訊系統中加以註記，提醒各分支機構加強防範
(B)存款帳戶經通報為警示帳戶者，應即暫停該帳戶使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能，匯入款項逕以退匯方式退回匯款行
(C)存款帳戶屬衍生管制帳戶者，應即通知財團法人金融聯合徵信中心，並暫停該帳戶全部交易功能， 匯入款項逕以退匯方式退回匯款行
(D)存款帳戶如屬偽冒開戶者，應即通知司法警察機關、法務部調查局洗錢防制處及財團法人金融聯合徵信中心，銀行並應即結清該帳戶，其剩餘款項則俟依法可領取者申請給付時處理
AD
69. 外國證券期貨業在臺分公司防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書係由下列何人聯名出具？ 112-04-69 110-01-69
(A)董事長
(B)總公司董事會授權之在臺分公司負責人
(C)防制洗錢及打擊資恐專責主管
(D)負責臺灣地區之稽核業務主管
BCD
70. 依照我國法令，交易對象為下列何者時可以免除辨識及驗證其實質受益人身分之規定的適用？ 112-04-70 111-03-70
(A)外國政府機關
(B)我國公營事業機構
(C)我國社會福利機構
(D)受我國監理之金融機構及其管理之投資工具
ABD
71. 律師、會計師等專業人士被要求必須申報可疑交易，但為何各國收到的報告數量極少？ 112-04-71
(A)專業人士無法掌握客戶的重要資訊
(B)專業人士應對客戶的隱私嚴加保密
(C)專業人士對防制洗錢的認識及風險意識不足
(D)專業人士太忙碌無暇申報可疑交易
BC
72. 公職人員收受賄賂時，可能採取下列何項方式洗錢？ 112-04-72 110-03-72 107-01-72
(A)拆成多筆小額存款
(B)使用人頭帳戶進行交易
(C)利用親屬或多個帳戶掩飾現金匯款
(D)結匯匯往境外後，以賭博彩金名義匯回可洗清不法所得
ABCD
73. 客戶審查可分「初次審查」及「持續審查」，其中「初次審查」之時機，包括下列何者？ 112-04-73 112-01-74 109-02-73
(A)發現疑似洗錢交易時
(B)與客戶建立業務關係時
(C)進行新臺幣 50 萬元以上通貨交易
(D)辦理新臺幣 1 萬元（含等值外幣）以上跨境匯款之臨時交易
ABC
74. 甲公司為一從事進口不同廠牌國外高級二手汽車，再銷售給國內消費者之公司，在銀行開立一個帳戶。請問下列哪些行為為疑似洗錢或資恐交易之態樣？ 112-04-74 112-01-73 110-03-74 110-02-01-77 109-04-74 108-06-75
(A)甲公司向銀行申請辦理外匯避險交易
(B)國內消費者將購車款項匯入甲公司帳戶
(C)甲公司定期匯款固定金額之美元至落後國家，而無合理理由
(D)甲公司帳戶常收到國外達特定金額以上之美元匯入款，而無合理理由
CD
75. 下列何者為銀行對於高風險客戶所採取之強化措施？ 112-04-75 111-01-73 (A)一律婉拒交易
(B)取得較高管理階層核准
(C)增加客戶審查之頻率
(D)加強客戶審查(EDD)
BCD
76. 依據「證券商評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」之規定，下列何種客戶應直接視為高風險？ 112-04-76 111-02-76 109-3A-63
(A)負面新聞人士
(B)註冊於租稅天堂之公司
(C)依資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體
(D)外國政府或國際洗錢防制組織認定或追查之恐怖份子或團體
CD
77. 證券商將風險評估報告送主管機關備查，其執行頻率依下列何種因素決定之？ 112-04-77 112-01-77 110-03-76 110-02-01-63 110-01-76 109-012場-77
(A)洗錢及資恐法令變動時
(B)由業者依據風險管理決策及程序
(C)國際上發生洗錢資恐重大事件時
(D)證券商有重大改變時
BD
78. 有關為控管或抵減保險公司所判斷的高洗錢／資恐風險情形所採行之強化措施，下列何者錯誤？ 112-04-78 112-02-78 111-01-65 109-012場-78
(A)提高客戶審查層級
(B)提高交易監測頻率
(C)屬較高風險之人壽保險契約，於訂定契約時已採行強化客戶審查措施，則於給付保險金前，無需再辨識及驗證實質受益人之身分
(D)以過去保存資料為身分辨識與驗證依據
CD
79. 下列何者為保險業常見的洗錢類型？ 112-04-79 110-02-01-78 107-03-80 107-01-79
(A)利用躉繳保費洗錢
(B)利用跨境交易洗錢
(C)透過犯罪收益，買賣不動產洗錢
(D)透過犯罪收益，購買保單洗錢
ABD
80. 對於「拆單投保」的行為描述，下列何者正確？ 112-04-80 112-01-80 (A)不合理之拆單投保行為是一種可疑交易的態樣
(B)拆單的目的可能是為避免觸發保險公司的審查門檻
(C)拆單係指要保人刻意將大額保單拆成數個金額較小的保單
(D)拆單投保屬於要保人的契約自由，保險公司無須加以管控
ABC
61. 有關客戶審查之進行，實務上應從哪些層面評估其風險高低？ 112-04-61 111-01-64
(A)從地理端了解業務關係之建立在地緣關係上之合理性
(B)從時間端了解何時是高風險時間並就開戶者強化審查
(C)從客戶端了解客戶背景，以風險為基礎進行客戶審查程序
(D)從交易端了解交易是否符合可疑表徵，有無異常交易等情形
ACD
62. 有關資恐防制法，下列敘述何者正確？ 112-04-62 111-01-61
(A)主管機關為法務部調查局
(B)制裁名單以在中華民國領域內者為限
(C)資恐防制審議會成員包括中央銀行
(D)經指定為制裁名單者，除個人及親屬生活所需外，不得對其金融帳戶提存款CD
63. 下列何者具有洗錢或資恐高風險因素？ 112-04-63 110-02-02-71
(A)客戶為位居外國重要政治職位之高知名人物
(B)客戶來自高風險國家
(C)客戶為小吃店基層員工，購買人壽保單，每月繳納保險費 2,800 元
(D)客戶為學生，每月以現金存款 1,500 元
AB
64. 依資恐防制法規定，資恐防制審議會之委員由下列哪些機關副首長兼任之？ 112-04-64
(A)外交部
(B)內政部
(C)法務部
(D)司法院
AB
65. 一名客戶到銀行辦理開立公司帳戶，下列哪些情況屬於可疑行為？ 112-04-65 112-02-66 111-01-68 108-01-69
(A)客戶不斷提出警示帳戶通報相關問題
(B)客戶在開立公司帳戶的同時開立個人理財帳戶
(C)客戶公司地址與分行距離較遠，且無法提出合理解釋
(D)客戶只關心公司戶與個人戶間移轉資金相關問題，但與投資無關
ACD
66. 下列何者為保險公司可能存在之剩餘風險？ 112-04-66 109-02-66
(A)面臨稅務犯罪、貪污賄賂等前置犯罪之威脅程度
(B)實質受益人缺乏可驗證之資料
(C)內部規範或作業標準流程缺失
(D)系統功能或資料庫不完備
BCD
67. 若欲了解大明公司之實際受益人時，大明公司有三個股東：自然人甲(50%)、小華公司(40%)、自然人乙(10%)，而小華公司有三個股東：自然人丙(佔小華公司 15%)、自然人丁(佔小華公司 70%)、自然人戊(佔小華公司 15%)。下列何者為洗錢防制法所稱之實際受益人？ 112-04-67 111-02-68
(A)自然人甲
(B)自然人乙
(C)自然人丙
(D)自然人丁
AD
68. 存款帳戶如經認定為疑似不法或顯屬異常交易者，銀行應採取之處理措施，下列敘述何者正確？ 112-04-68 111-01-66 110-03-68 110-02-01-67 109-012場-68 107-02-67
(A)應於銀行內部資訊系統中加以註記，提醒各分支機構加強防範
(B)存款帳戶經通報為警示帳戶者，應即暫停該帳戶使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能，匯入款項逕以退匯方式退回匯款行
(C)存款帳戶屬衍生管制帳戶者，應即通知財團法人金融聯合徵信中心，並暫停該帳戶全部交易功能， 匯入款項逕以退匯方式退回匯款行
(D)存款帳戶如屬偽冒開戶者，應即通知司法警察機關、法務部調查局洗錢防制處及財團法人金融聯合徵信中心，銀行並應即結清該帳戶，其剩餘款項則俟依法可領取者申請給付時處理
AD
69. 外國證券期貨業在臺分公司防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書係由下列何人聯名出具？ 112-04-69 110-01-69
(A)董事長
(B)總公司董事會授權之在臺分公司負責人
(C)防制洗錢及打擊資恐專責主管
(D)負責臺灣地區之稽核業務主管
BCD
70. 依照我國法令，交易對象為下列何者時可以免除辨識及驗證其實質受益人身分之規定的適用？ 112-04-70 111-03-70
(A)外國政府機關
(B)我國公營事業機構
(C)我國社會福利機構
(D)受我國監理之金融機構及其管理之投資工具
ABD
71. 律師、會計師等專業人士被要求必須申報可疑交易，但為何各國收到的報告數量極少？ 112-04-71
(A)專業人士無法掌握客戶的重要資訊
(B)專業人士應對客戶的隱私嚴加保密
(C)專業人士對防制洗錢的認識及風險意識不足
(D)專業人士太忙碌無暇申報可疑交易
BC
72. 公職人員收受賄賂時，可能採取下列何項方式洗錢？ 112-04-72 110-03-72 107-01-72
(A)拆成多筆小額存款
(B)使用人頭帳戶進行交易
(C)利用親屬或多個帳戶掩飾現金匯款
(D)結匯匯往境外後，以賭博彩金名義匯回可洗清不法所得
ABCD
73. 客戶審查可分「初次審查」及「持續審查」，其中「初次審查」之時機，包括下列何者？ 112-04-73 112-01-74 109-02-73
(A)發現疑似洗錢交易時
(B)與客戶建立業務關係時
(C)進行新臺幣 50 萬元以上通貨交易
(D)辦理新臺幣 1 萬元（含等值外幣）以上跨境匯款之臨時交易
ABC
74. 甲公司為一從事進口不同廠牌國外高級二手汽車，再銷售給國內消費者之公司，在銀行開立一個帳戶。請問下列哪些行為為疑似洗錢或資恐交易之態樣？ 112-04-74 112-01-73 110-03-74 110-02-01-77 109-04-74 108-06-75
(A)甲公司向銀行申請辦理外匯避險交易
(B)國內消費者將購車款項匯入甲公司帳戶
(C)甲公司定期匯款固定金額之美元至落後國家，而無合理理由
(D)甲公司帳戶常收到國外達特定金額以上之美元匯入款，而無合理理由
CD
75. 下列何者為銀行對於高風險客戶所採取之強化措施？ 112-04-75 111-01-73 (A)一律婉拒交易
(B)取得較高管理階層核准
(C)增加客戶審查之頻率
(D)加強客戶審查(EDD)
BCD
76. 依據「證券商評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」之規定，下列何種客戶應直接視為高風險？ 112-04-76 111-02-76 109-3A-63
(A)負面新聞人士
(B)註冊於租稅天堂之公司
(C)依資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體
(D)外國政府或國際洗錢防制組織認定或追查之恐怖份子或團體
CD
77. 證券商將風險評估報告送主管機關備查，其執行頻率依下列何種因素決定之？ 112-04-77 112-01-77 110-03-76 110-02-01-63 110-01-76 109-012場-77
(A)洗錢及資恐法令變動時
(B)由業者依據風險管理決策及程序
(C)國際上發生洗錢資恐重大事件時
(D)證券商有重大改變時
BD
78. 有關為控管或抵減保險公司所判斷的高洗錢／資恐風險情形所採行之強化措施，下列何者錯誤？ 112-04-78 112-02-78 111-01-65 109-012場-78
(A)提高客戶審查層級
(B)提高交易監測頻率
(C)屬較高風險之人壽保險契約，於訂定契約時已採行強化客戶審查措施，則於給付保險金前，無需再辨識及驗證實質受益人之身分
(D)以過去保存資料為身分辨識與驗證依據
CD
79. 下列何者為保險業常見的洗錢類型？ 112-04-79 110-02-01-78 107-03-80 107-01-79
(A)利用躉繳保費洗錢
(B)利用跨境交易洗錢
(C)透過犯罪收益，買賣不動產洗錢
(D)透過犯罪收益，購買保單洗錢
ABD
80. 對於「拆單投保」的行為描述，下列何者正確？ 112-04-80 112-01-80 (A)不合理之拆單投保行為是一種可疑交易的態樣
(B)拆單的目的可能是為避免觸發保險公司的審查門檻
(C)拆單係指要保人刻意將大額保單拆成數個金額較小的保單
(D)拆單投保屬於要保人的契約自由，保險公司無須加以管控
ABC
