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單選60考題中, 53題來自歷屆試題. 複選20題考題中, 14題來自歷屆試題.
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複選20題:
61 金融機構對以下何種臨時性交易應確認客戶身分? 113-01-61
(A)辦理新台幣 50 萬元以上通貨交易
(B)辦理新台幣 50 萬元以上國內匯款
(C)辦理新台幣 3 萬元以上國內匯款
(D)辦理新台幣 3 萬元以上跨境匯款
ABD
62 資恐防制審議會成員包括下列哪些機關之副首長? 113-01-62
(A)金管會
(B)警政署
(C)調查局
(D)經濟部
AD
63 依資恐防制法規定,主管機關依法務部調查局提報或依職權,對於制裁資恐「國內名單」之指定要件, 下列敘述何者正確? 113-01-63 112-02-64 108-01-67
(A)必須是涉及逃稅或不當避稅之行為
(B)依資恐防制之國際條約或協定要求列入國內名單
(C)必須是有涉犯恐怖活動之行為或計畫
(D)配合聯合國相關資恐防制決議而有必要列入國內名單
BCD
64 金融機構應訂定防制洗錢注意事項,報請中央目的事業主管機關備查,其內容應包括下列何者事項? 113-01-64 109-012場-63 108-01-68
(A)定期舉辦或參加防制洗錢之在職訓練
(B)防制洗錢及打擊資恐之作業及內部管制程序
(C)指派專責人員負責協調監督本注意事項之執行
(D)其他經財政部指定洗錢防制與打擊資恐之事項
ABC
65 有關金融機構對客戶身分之持續審查,下列敘述何者正確? 113-01-65 112-02-61
(A)對客戶身分辨識與驗證程序,得以過去執行與保存資料為依據,無需每次交易時,一再辨識及驗證客戶身分
(B)所有客戶應至少每年檢視一次,確保客戶資訊之更新
(C)保險代理人代理保險公司招攬保險契約,亦需對客戶身分持續審查
(D)得知客戶身分與背景資訊有重大變動時,即應對客戶身分進行審查
AD
66 依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定,客戶為法人時,至少應取得下列哪項資訊? 113-01-66 112-03-66 110-03-66 109-011場-65 108-06-65 108-02-66
(A)不論任何情形下一定要徵提法人之章程或類似之權力文件
(B)在法人中擔任高階管理人員之姓名、出生日期、國籍
(C)法人註冊登記之辦公地址
(D)法人之主要營業處所地址
BCD
67 金融機構對下列何者達一定金額以上之通貨交易,得免向調查局申報? 113-01-67 109-3A-75 108-02-67
(A)金融機構代理公庫業務所生之代收付款項
(B)存入公私立學校所開立帳戶之款項
(C)金融同業之客戶透過金融同業間之同業存款帳戶所生之應付款項,如兌現同業所開立之支票
(D)公益彩券經銷商申購彩券款項
ABD
68 金融機構於確認客戶身分時,對於重要政治性職務人士,下列敘述何者正確? 113-01-68 112-02-68
(A)客戶若為現任國內政府之重要政治性職務人士,應對該客戶一律採取加強客戶審查措施
(B)客戶若為現任國外政府之重要政治性職務人士,應對該客戶一律採取加強客戶審查措施
(C)客戶若為現任國際組織之重要政治性職務人士,應對於與該客戶建立業務關係時,審視其風險,嗣後並應每年重新審視
(D)客戶之高階管理人員若為現任國際組織之重要政治性職務人士,金融機構應考量該高階管理人員對該客戶之影響力,決定是否對其採取強化確認客戶身分措施
BCD
69 關於證券期貨業洗錢防制專責人員與督導主管的資格條件,何者正確? 113-01-69
(A)曾任專責人員五年以上
(B)法遵主管兼任洗錢防制專責主管,參加 12 小時課程並經考試及格取得結業證書
(C)專責人員參加 24 小時課程並經考試及格取得結業證書
(D)營業單位督導主管參加 12 小時課程並經考試及格取得結業證書
CD
70 下列何者屬於我國金融業防制洗錢及打擊資恐辦法適用對象? 113-01-70
(A)人壽保險公司
(B)財產保險公司
(C)保險代理人公司
(D)保險經紀人公司
ABCD
71 雖然專業人士被要求必須陳報可疑交易,但實際上各國收到報告數量極少,防制洗錢專家分析可能的原因為下列何者? 113-01-71 110-03-71 110-02-01-62 107-03-62 107-01-71
(A)專業人士對防制洗錢的認識不足
(B)專業人士基於傳統觀念,對客戶的隱私嚴加保密
(C)專業人士均會協助洗錢
(D)專業人士對防制洗錢風險意識不足
ABD
72 下列哪幾項為疑似洗錢態樣? 113-01-72 112-02-72 107-02-72
(A)客戶經常結購大筆外幣現鈔與旅行支票
(B)公司負責人與公司帳戶間有異常之交易
(C)存戶之薪資轉帳帳戶除定期由雇主轉入薪資外,有時會以現金零星存入小額款項
(D)個人存款帳戶在同一銀行不同分行,常由第三人代理進行存、提款交易
ABD
73 下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣,係客戶運用人頭戶時可能出現之共通徵兆? 113-01-73
(A)同一地址有大量客戶註
(B)客戶經常代理他人存提
(C)客戶經常性將小面額鈔票兌換成大面額鈔票
(D)在一定期間內,多個境內居民接受一個境外帳戶匯款,其資金的調撥和結匯均由一人或者少數人操作
ABD
74 國內吸金案件(違反銀行法吸納資金)當中,所出現之手法吻合下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣? 113-01-74
(A)客戶突有達特定金額以上存款者
(B)客戶經常代理他人存提,或特定帳戶經常由第三人存、提現金達一定金額以上
(C)客戶經常匯款至國外達特定金額以上
(D)客戶利用大量現金、約當現金、高價值產品、或不動產等,或使用無關連之第三方的資產或信用,作為擔保品或保證申請貸款者ABC
75 下列何者屬於貿易金融類之銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣? 113-01-75 111-02-73 109-04-75 109-012場-75 108-3A-79
(A)提貨單與付款單或發票的商品敘述內容不符
(B)貨物運至或來自洗錢或資恐高風險國家或地區
(C)運輸的貨物類型為高價值但量少之商品,如鑽石或藝術品
(D)交易中使用信用狀作為交易模式且曾辦理信用狀修改
ABC
76 以下何等不法行為經常利用低價股作為洗錢手法? 113-01-76 111-03-77
(A)違約交割
(B)操縱股價
(C)非常規交易
(D)市場詐欺行為
BD
77 甲證券商對於「非面對面」客戶採取之下列措施,何者不正確? 113-01-77 111-02-77
(A)由專業中間人代辦者,加強確認客戶身分
(B)網路開戶者,先完成開戶,有交易時再確認客戶身分
(C)委託開戶者,先完成開戶,有交易時再確認代理人身分
(D)通訊開戶者,於建立業務關係手續辦妥後以掛號函復
BC
78 有關確認客戶風險等級的時機,下列敘述何者正確? 113-01-78
(A)新建立業務關係時
(B)客戶保額異常增加或新增業務往來關係時
(C)按照客戶風險程度規劃之定期審查時點
(D)客戶身分與背景資訊有重大變更時
ABCD
79 保險業與風險控管關係密切,故防制洗錢金融行動工作組織(FATF)建議的風險基礎方法更有利保險業執行下列何措施? 113-01-79 110-03-79 109-04-79
(A)建置其內部控制制度
(B)計算自有資本及風險資本之範圍
(C)決定其防制洗錢及打擊資恐資源的配置
(D)訂定其防制洗錢及打擊資恐計畫應有的政策、程序及控管措施
ACD
80 掏空公司之不法行為人,可能利用下列何種工具進行多層化交易洗錢? 113-01-80 112-03-80 111-03-80 109-011場-72 108-02-71 108-01-71
(A)公司員工帳戶
(B)境外離岸公司
(C)國際金融業務分行帳戶
(D)內部人親友帳戶
ABCD
61 金融機構對以下何種臨時性交易應確認客戶身分? 113-01-61
(A)辦理新台幣 50 萬元以上通貨交易
(B)辦理新台幣 50 萬元以上國內匯款
(C)辦理新台幣 3 萬元以上國內匯款
(D)辦理新台幣 3 萬元以上跨境匯款
ABD
62 資恐防制審議會成員包括下列哪些機關之副首長? 113-01-62
(A)金管會
(B)警政署
(C)調查局
(D)經濟部
AD
63 依資恐防制法規定,主管機關依法務部調查局提報或依職權,對於制裁資恐「國內名單」之指定要件, 下列敘述何者正確? 113-01-63 112-02-64 108-01-67
(A)必須是涉及逃稅或不當避稅之行為
(B)依資恐防制之國際條約或協定要求列入國內名單
(C)必須是有涉犯恐怖活動之行為或計畫
(D)配合聯合國相關資恐防制決議而有必要列入國內名單
BCD
64 金融機構應訂定防制洗錢注意事項,報請中央目的事業主管機關備查,其內容應包括下列何者事項? 113-01-64 109-012場-63 108-01-68
(A)定期舉辦或參加防制洗錢之在職訓練
(B)防制洗錢及打擊資恐之作業及內部管制程序
(C)指派專責人員負責協調監督本注意事項之執行
(D)其他經財政部指定洗錢防制與打擊資恐之事項
ABC
65 有關金融機構對客戶身分之持續審查,下列敘述何者正確? 113-01-65 112-02-61
(A)對客戶身分辨識與驗證程序,得以過去執行與保存資料為依據,無需每次交易時,一再辨識及驗證客戶身分
(B)所有客戶應至少每年檢視一次,確保客戶資訊之更新
(C)保險代理人代理保險公司招攬保險契約,亦需對客戶身分持續審查
(D)得知客戶身分與背景資訊有重大變動時,即應對客戶身分進行審查
AD
66 依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定,客戶為法人時,至少應取得下列哪項資訊? 113-01-66 112-03-66 110-03-66 109-011場-65 108-06-65 108-02-66
(A)不論任何情形下一定要徵提法人之章程或類似之權力文件
(B)在法人中擔任高階管理人員之姓名、出生日期、國籍
(C)法人註冊登記之辦公地址
(D)法人之主要營業處所地址
BCD
67 金融機構對下列何者達一定金額以上之通貨交易,得免向調查局申報? 113-01-67 109-3A-75 108-02-67
(A)金融機構代理公庫業務所生之代收付款項
(B)存入公私立學校所開立帳戶之款項
(C)金融同業之客戶透過金融同業間之同業存款帳戶所生之應付款項,如兌現同業所開立之支票
(D)公益彩券經銷商申購彩券款項
ABD
68 金融機構於確認客戶身分時,對於重要政治性職務人士,下列敘述何者正確? 113-01-68 112-02-68
(A)客戶若為現任國內政府之重要政治性職務人士,應對該客戶一律採取加強客戶審查措施
(B)客戶若為現任國外政府之重要政治性職務人士,應對該客戶一律採取加強客戶審查措施
(C)客戶若為現任國際組織之重要政治性職務人士,應對於與該客戶建立業務關係時,審視其風險,嗣後並應每年重新審視
(D)客戶之高階管理人員若為現任國際組織之重要政治性職務人士,金融機構應考量該高階管理人員對該客戶之影響力,決定是否對其採取強化確認客戶身分措施
BCD
69 關於證券期貨業洗錢防制專責人員與督導主管的資格條件,何者正確? 113-01-69
(A)曾任專責人員五年以上
(B)法遵主管兼任洗錢防制專責主管,參加 12 小時課程並經考試及格取得結業證書
(C)專責人員參加 24 小時課程並經考試及格取得結業證書
(D)營業單位督導主管參加 12 小時課程並經考試及格取得結業證書
CD
70 下列何者屬於我國金融業防制洗錢及打擊資恐辦法適用對象? 113-01-70
(A)人壽保險公司
(B)財產保險公司
(C)保險代理人公司
(D)保險經紀人公司
ABCD
71 雖然專業人士被要求必須陳報可疑交易,但實際上各國收到報告數量極少,防制洗錢專家分析可能的原因為下列何者? 113-01-71 110-03-71 110-02-01-62 107-03-62 107-01-71
(A)專業人士對防制洗錢的認識不足
(B)專業人士基於傳統觀念,對客戶的隱私嚴加保密
(C)專業人士均會協助洗錢
(D)專業人士對防制洗錢風險意識不足
ABD
72 下列哪幾項為疑似洗錢態樣? 113-01-72 112-02-72 107-02-72
(A)客戶經常結購大筆外幣現鈔與旅行支票
(B)公司負責人與公司帳戶間有異常之交易
(C)存戶之薪資轉帳帳戶除定期由雇主轉入薪資外,有時會以現金零星存入小額款項
(D)個人存款帳戶在同一銀行不同分行,常由第三人代理進行存、提款交易
ABD
73 下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣,係客戶運用人頭戶時可能出現之共通徵兆? 113-01-73
(A)同一地址有大量客戶註
(B)客戶經常代理他人存提
(C)客戶經常性將小面額鈔票兌換成大面額鈔票
(D)在一定期間內,多個境內居民接受一個境外帳戶匯款,其資金的調撥和結匯均由一人或者少數人操作
ABD
74 國內吸金案件(違反銀行法吸納資金)當中,所出現之手法吻合下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣? 113-01-74
(A)客戶突有達特定金額以上存款者
(B)客戶經常代理他人存提,或特定帳戶經常由第三人存、提現金達一定金額以上
(C)客戶經常匯款至國外達特定金額以上
(D)客戶利用大量現金、約當現金、高價值產品、或不動產等,或使用無關連之第三方的資產或信用,作為擔保品或保證申請貸款者ABC
75 下列何者屬於貿易金融類之銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣? 113-01-75 111-02-73 109-04-75 109-012場-75 108-3A-79
(A)提貨單與付款單或發票的商品敘述內容不符
(B)貨物運至或來自洗錢或資恐高風險國家或地區
(C)運輸的貨物類型為高價值但量少之商品,如鑽石或藝術品
(D)交易中使用信用狀作為交易模式且曾辦理信用狀修改
ABC
76 以下何等不法行為經常利用低價股作為洗錢手法? 113-01-76 111-03-77
(A)違約交割
(B)操縱股價
(C)非常規交易
(D)市場詐欺行為
BD
77 甲證券商對於「非面對面」客戶採取之下列措施,何者不正確? 113-01-77 111-02-77
(A)由專業中間人代辦者,加強確認客戶身分
(B)網路開戶者,先完成開戶,有交易時再確認客戶身分
(C)委託開戶者,先完成開戶,有交易時再確認代理人身分
(D)通訊開戶者,於建立業務關係手續辦妥後以掛號函復
BC
78 有關確認客戶風險等級的時機,下列敘述何者正確? 113-01-78
(A)新建立業務關係時
(B)客戶保額異常增加或新增業務往來關係時
(C)按照客戶風險程度規劃之定期審查時點
(D)客戶身分與背景資訊有重大變更時
ABCD
79 保險業與風險控管關係密切,故防制洗錢金融行動工作組織(FATF)建議的風險基礎方法更有利保險業執行下列何措施? 113-01-79 110-03-79 109-04-79
(A)建置其內部控制制度
(B)計算自有資本及風險資本之範圍
(C)決定其防制洗錢及打擊資恐資源的配置
(D)訂定其防制洗錢及打擊資恐計畫應有的政策、程序及控管措施
ACD
80 掏空公司之不法行為人,可能利用下列何種工具進行多層化交易洗錢? 113-01-80 112-03-80 111-03-80 109-011場-72 108-02-71 108-01-71
(A)公司員工帳戶
(B)境外離岸公司
(C)國際金融業務分行帳戶
(D)內部人親友帳戶
ABCD